Esta review ha sido obtenida de Investopedia y está realizada por Theresa W. Carey.
Aunque es un poco extensa y merece la pena tenerla en cuenta para comprobar en cualquier momento las condiciones que nos ofrece este broker, sólo vamos a poner aquellas reseñas que nos sirvan para la compra y venta de acciones a largo plazo que es la estrategia que seguiremos en InvierTme.
¡Vamos allá!
¿Por qué Interactive Broker? Una combinación ganadora de herramientas, clases de activos y bajos costes.
Interactive Brokers (IBKR) se esfuerza por conectarse a cualquier bolsa electrónica a nivel mundial, por lo que se puede operar con acciones, opciones y futuros en todo el mundo y a todas horas. En otoño de 2020, Interactive Brokers lanzó su Impact Dashboard, que ayuda a los clientes a alinear sus valores personales con sus carteras, y puso en marcha investigaciones y herramientas ESG adicionales que localizan oportunidades internacionales.
Nota: ESG significa Enviromental, Social and Governance, es decir tener en cuenta los criterios medioambientales, sociales y de gobernanza que priman en una empresa para invertir en ella. Cada vez se tiene más en cuenta y los inversores tanto institucionales como minoristas nos fijamos más para saber si está de acuerdo con nuestros principios. Por ejemplo, que sea una empresa que cuida y tiene en cuenta el medio ambiente, que respeta principio éticos o que en sus equipos de dirección promueven la igualdad de género. Cuando compramos una empresa, IBKR nos dice que nivel ESG tiene.
Tiene dos planes con respecto a las comisiones: Interactive Brokers introdujo un plan de precios Lite en otoño de 2019, que ofrece operaciones de renta variable sin comisión en la mayoría de las plataformas disponibles. Interactive Brokers sigue cobrando una pequeña comisión a sus clientes de IBKR Pro.
Nota: nosotros utilizamos el plan PRO que nos cobra una comisión cada vez que compramos una acción, específicamente un 1% sobre su valor, es decir que si compramos una acción que nos cuesta $18, IBKR nos cobra una comisión $0,18, una de las más económicas del mercado y cuando compramos más de una determinada cantidad, si no recuerdo mal más de $100 de cualquier acción americana solo nos cobra un $1, por ejemplo si compramos una acción de AAPL que cuesta $149 no nos cobraría $1,49 si no solo $1.
CONCLUSIONES PRINCIPALES
Calificado como el mejor broker para la negociación internacional, el mejor para la negociación diaria y el mejor por sus bajos márgenes.
Amplia gama de clases de activos (incluyendo acciones, opciones, futuros y bonos) en 125 mercados de 31 países, utilizando 22 divisas.
Ofrece desde hace varios años la posibilidad de operar con acciones fraccionadas.
Excelente plataforma para inversores intermedios y operadores experimentados.
A quién se dirige Interactive Brokers
Interactive Brokers sirve principalmente a los inversores institucionales y a los operadores activos de todo el mundo. No obstante, la empresa sigue introduciendo nuevos productos, recursos educativos y servicios dirigidos a los inversores menos activos. Hacer que la experiencia sea menos intimidante para los inversores más nuevos o menos activos es todavía un trabajo en curso para la empresa. Sin embargo, Interactive Brokers es increíblemente competitivo a la hora de servir a su mercado principal de inversores activos y operadores experimentados. Además de un acceso al mercado sin parangón, IBKR ha incorporado una asombrosa gama de herramientas que pueden satisfacer casi todas las necesidades de trading imaginables.
Pros
Enrutador de órdenes extremadamente inteligente
Amplia gama de ofertas en todo el mundo y en todas las clases de activos
El replicador de fondos de inversión encuentra ETFs más baratos
Contras
La transmisión de datos se ejecuta en un solo dispositivo a la vez
Los clientes de IBKR Lite no pueden utilizar el enrutador de órdenes inteligente
Las cuentas pequeñas o inactivas generan importantes comisiones
Explicación de las ventajas
El motor de ejecución de órdenes de Interactive Brokers tiene lo que podría ser el enrutador de órdenes más inteligente del negocio. Se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir toda o parte de su orden para lograr una ejecución óptima, conseguir una mejora en el precio y maximizar cualquier posible reembolso.
No hay ningún otro broker con una oferta tan amplia como la de Interactive Brokers. Además del acceso directo a las bolsas mundiales, IBKR ha añadido un enorme inventario de productos de renta fija, incluidos muchos bonos corporativos europeos y bonos del Estado denominados en euros.
El replicador de fondos de inversión de Interactive Brokers le ayuda a encontrar fondos cotizados de menor coste que son esencialmente idénticos a los fondos de inversión más caros. Pero si prefiere los fondos de inversión, IBKR tiene casi 12.500 fondos de inversión en oferta.
Contras explicadas
Sólo puedes tener datos en streaming en un dispositivo a la vez. Si entra en su aplicación móvil mientras sigue conectado a la TWS, se le pedirá que desactive la transmisión de datos en uno de los dispositivos.
El enrutador de órdenes IBKR Lite prioriza el pago del flujo de órdenes, que no se comparte con el cliente. Los clientes de IBKR Lite no pueden utilizar la plataforma web móvil ni utilizar ninguna de las API que se conectan al motor de negociación de Interactive Brokers.
Las cuentas IBKR Pro pequeñas o inactivas pueden estar sujetas a tarifas de mantenimiento o cargos por datos, y no se pagan intereses sobre el efectivo a menos que tenga un saldo considerable.
Nota: a partir de $2500 de saldo en tu cuenta ya no cobran comisión de mantenimiento.
Usabilidad
Interactive Brokers no se ha centrado en facilitar el proceso de incorporación hasta hace poco. Hay que firmar electrónicamente bastantes formularios para que la cuenta funcione, pero la mayoría de las funciones están disponibles para su uso en cuanto se abre la cuenta. Se puede abrir una cuenta sin hacer un depósito, pero se cerrará si no se depositan fondos en los 90 días siguientes a la apertura.
Una vez que esté configurado, el Portal del Cliente es un gran paso adelante para hacer que las herramientas de IBKR sean más accesibles y fáciles de encontrar. La compañía también ha añadido IBot, un asistente digital impulsado por la IA, para ayudarle a llegar a donde necesita.
Todo lo relacionado con Interactive Brokers gira en torno a Traders Workstation (TWS). La TWS es una plataforma descargable potente y ampliamente personalizable, y poco a poco va ganando algunas comodidades, como una lista titulada "Para usted" que mantiene enlaces a las herramientas que utiliza con más frecuencia. Aún así, tendrá que dedicar algo de tiempo a conocer la TWS, que tiene una apariencia similar a la de una hoja de cálculo. La interfaz de Mosaico incorporada a TWS es mucho más agradable estéticamente y le permite organizar las herramientas como bloques de construcción para formar un espacio de trabajo. La biblioteca de diseños permite a los clientes seleccionar entre interfaces predefinidas, que pueden personalizarse posteriormente. También puede crear sus propios diseños de Mosaico y guardarlos para utilizarlos en el futuro. En resumen, tendrá que dedicar tiempo para conseguir la experiencia exacta que busca, pero las herramientas de diseño que necesitará están todas ahí.
La aplicación móvil de Interactive Brokers tiene casi toda la funcionalidad de la plataforma web, aunque no es tan extensa como la plataforma de escritorio de TWS. Todas las clases de activos disponibles se pueden negociar en la aplicación móvil. Todas las listas de seguimiento que se crean en el móvil se comparten con las plataformas web y de escritorio, y los datos se transmiten en tiempo real. La transmisión de noticias en el móvil incluye Bloomberg TV, Real Vision e IBKR Traders Insight. La investigación fundamental es sólida y los gráficos son muy buenos para el móvil, con un conjunto de indicadores. Cabe destacar que no hay herramientas de dibujo en la aplicación móvil.
Nota: solemos usar casi exclusivamente la plataforma móvil, ya que sólo realizamos compra de acciones a largo plazo y con esta plataforma móvil es suficiente para estar al día de la inversión. También usamos la web para configurar la cuenta o por si queremos sacar informes mensuales o anuales de las inversiones que realizamos. Y por último solemos usar un graficador (Trading View) para controlar los puntos de compra y para llevar un registro de las acciones que hemos comprado y hacerles un seguimiento semanal, solo por llevar un control pero la inversión como hemos explicado es a largo plazo. También una hoja excel de google para ir anotando las acciones compradas y sus rendimientos.
Experiencia comercial / Trading
Navegar por el Portal de Clientes de Interactive Brokers puede requerir varios clics para llegar desde la investigación de una inversión hasta la colocación de una operación. Sin embargo, hay un ticket de comercio omnipresente disponible que puede utilizar como un atajo inteligente. Existen opciones de personalización para establecer los valores predeterminados de las operaciones en el Portal del Cliente, aunque todos los tipos de órdenes avanzadas, como los algoritmos y las órdenes condicionales de varios niveles, deben colocarse mediante la TWS.
La experiencia de negociación de Interactive Brokers destaca entre todos los corredores una vez que se entra en la TWS. La TWS le permite establecer los valores predeterminados de las órdenes para todas las clases de activos posibles, así como definir teclas de acceso rápido para la transmisión rápida de las órdenes. Las órdenes se pueden organizar para su posterior ejecución, ya sea de una en una o por lotes. Se puede establecer una fecha y una hora para la transmisión de una orden, o configurar una orden condicional compleja que se active después de que se cumplan determinadas condiciones, como que se haya ejecutado una orden anterior o que un índice alcance un valor determinado. Las formas de introducir una orden son prácticamente ilimitadas. Incluso puede conectar una aplicación para realizar operaciones automatizadas a la TWS, o suscribirse a señales comerciales de terceros proveedores.
Nota: como les he explicado nosotros no usamos la TWS, la cual está reservada a inversores más activos que la usan a diario para hacer trading tanto de FOREX, Futuros, Opciones…
Experiencia comercial móvil
En la aplicación móvil, el flujo de trabajo es intuitivo y fluye fácilmente de un paso a otro. Los datos fluyen en tiempo real, pero en una sola plataforma a la vez. Este enfoque de una sola plataforma a la vez podría ser un problema para los operadores que tienen un enfoque multidispositivo para su flujo de trabajo de negociación, pero no es un problema para la sesión de negociación tradicional en una sola interfaz. La plataforma móvil ofrece todas las capacidades de investigación del Portal del Cliente, incluidos los filtros y las herramientas de estrategia de opciones.
Rango de activos
No hay ningún otro corredor con una gama de ofertas tan amplia como Interactive Brokers. La empresa añade nuevos productos en función de la demanda de los clientes y se conecta a nuevas bolsas electrónicas tan pronto como es técnicamente posible. En abril de 2020, IBKR amplió su mercado de fondos de inversión, ofreciendo casi 26.000 fondos de más de 285 familias de fondos que incluyen fondos de fuentes globales.
Dicho esto, vale la pena señalar que IBKR no ofrece el comercio de criptodivisas aparte de los futuros de Bitcoin. Se puede negociar con cualquier clase de activos en Mosaic y TWS; los usuarios del Portal de Clientes tendrán que cambiar a TWS para realizar operaciones internacionales. A excepción de las criptomonedas, los inversores pueden negociar lo siguiente:
Acciones en largo y en corto (23.000 disponibles para prestar. IBKR confecciona una lista basada en la disponibilidad real de préstamos).
OTCBB (acciones de centavo)
Fondos de inversión (el mayor mercado de fondos de inversión del mundo, con casi 26.000 fondos disponibles. 8.300 fondos sin carga, 4.500 sin comisión por transacción para clientes Pro, y más de 25.000 fondos de bajo o nulo coste)
Bonos: corporativos, municipales, del tesoro, CDs, internacionales
Opciones de un tramo y de varios tramos, hasta 8 tramos
Futuros y opciones de futuros
Robo-asesoramiento, Interactive Advisors, integrado en la web y en la aplicación móvil
Internacional (135 bolsas conectadas, negociación de acciones, opciones, futuros, divisas, bonos, fondos y contratos por diferencias)
Divisas (23 divisas, 115 pares de negociación)
Negociación de fracciones de acciones estadounidenses que cotizan en NYSE, AMEX, NASDAQ, ARCA o BATS, así como de acciones OTC Pink U.S. penny con un volumen medio diario superior a 10 millones de dólares y una capitalización de mercado superior a 400 millones de dólares. Los valores no estadounidenses no están disponibles para la negociación de acciones fraccionadas en este momento.
OPIs, warrants y futuros sobre acciones individuales.
Nota: además de la estrategia de inversión en IPOs y en la que buscamos un retorno de la inversión mayor a la que nos puede dar el SP500, también tenemos otra estrategia de inversión a largo plazo que es más relajada por así decirlo y en la que usamos la estrategia de unos de los mayores inversores del mundo Ray Dalio que se llama “ALL WEATHER” en la que se compra la combinación de 5 ETFs y de la que también hablaremos en InvierTme por si a alguien le interesa.
Tipos de órdenes
Interactive Brokers permite una gama flexible de tipos de órdenes en la TWS, el Portal del Cliente y las aplicaciones móviles, incluyendo órdenes condicionales como una-cancela-otra y una-activa-otra. La TWS permite órdenes condicionales basadas en el precio, el volumen, las ganancias y pérdidas diarias, el colchón de margen, el número de acciones en corto disponibles, el reembolso disponible del centro de negociación y otros factores.
Cerrar una posición o renovar una orden de opciones es fácil desde la visualización de la cartera, al igual que encontrar operaciones de opciones para cubrir sus posiciones largas. Puede negociar una cesta de valores como una sola orden, o utilizar la herramienta Portfolio Builder para crear una estrategia a medida para construir una cartera de valores. El Constructor de Carteras le permite saber cuándo es el momento de reequilibrar en función de los cambios del mercado.
Puede negociar lotes de acciones o lotes de dólares para cualquier clase de activos. Además, para una orden de opciones, el cliente puede optar por introducir el valor de entrega, especificando el valor en dólares de la acción que se asignaría al cliente si la opción expirara en el dinero. Esta es una característica única.
Si ha estado comprando en una acción concreta a lo largo del tiempo, puede seleccionar el lote fiscal al cerrar parte de la posición, o establecer un valor por defecto para toda la cuenta para la elección del lote fiscal (como el coste medio, el último en salir, etc.). La herramienta Tax Optimizer permite al cliente igualar lotes específicos operación por operación y maximizar la eficiencia fiscal mediante la previsualización de las pérdidas y ganancias de cada escenario disponible. Los escenarios de correspondencia de lotes fiscales son: último en entrar, primero en salir (LIFO), primero en entrar, primero en salir (FIFO), maximizar la pérdida a largo plazo, maximizar la pérdida a corto plazo, maximizar la ganancia a largo plazo, maximizar la ganancia a corto plazo y el mayor coste. También puede establecer un valor predeterminado para toda la cuenta para la reinversión de dividendos.
Nota: es una de los brokers con mayor número de opciones disponibles para comprar y vender acciones, nosotros la que siempre usamos son las compra limitadas, es decir la compra de acciones al precio que le digamos. Por ejemplo si queremos comprar Weber (WEBR) a su precio de salida a bolsa $18, podríamos una orden limitada de compra a $18 si está por encima de ese valor y una orden a mercado si está por debajo de ese valor, así nos aseguramos de obtener el precio que queremos por cada acción.
Tecnología de negociación
El motor de ejecución de órdenes de Interactive Brokers se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir la totalidad o parte de su orden con el fin de lograr una ejecución óptima, conseguir una mejora del precio y maximizar cualquier posible reembolso.1 Los algoritmos de enrutamiento de órdenes buscan una ejecución rápida y pueden acceder a flujos de órdenes institucionales ocultos (dark pools) para ejecutar grandes órdenes en bloque. En el caso de las órdenes de opciones de varios tramos, el enrutador busca el mejor lugar para ejecutar cada tramo de un spread, o los clientes pueden optar por enrutar para obtener reembolsos. Cualquier pago por el flujo de órdenes se devuelve al cliente para los clientes de IBKR Pro, pero no para los que utilizan el plan de precios Lite.
IBKR ofrece un tipo de orden que denomina orden MidPrice, que puede enrutarse a una serie de lugares, incluido el IEX. Se trata de una orden flotante que se ajusta automáticamente a los mercados en movimiento y busca una ejecución más rápida, así como una mejora del precio. Los clientes pueden elegir un centro concreto para ejecutar una orden desde la TWS. Portfolio Builder le guía a través del proceso de creación de estrategias de inversión basadas en datos e investigaciones fundamentales que puede comprobar y ajustar. Existe una versión de demostración de la TWS que los clientes pueden utilizar para conocer la plataforma y probar las estrategias de inversión.
Los clientes de IBKR Lite pueden utilizar cualquier plataforma o aplicación móvil, excepto IBKR Mobile Web, para introducir órdenes libres. El enrutador de órdenes para los clientes Lite da prioridad al pago del flujo de órdenes, que no se comparte con el cliente.
Costes
Con la mayoría de los grandes brokers recortando sus comisiones de renta variable a 0$, Interactive Brokers ha pasado de ser uno de los brokers de menor coste a ser comparativamente caro para su oferta Pro en lo que a trading se refiere. La estructura de comisiones de Interactive Brokers es bastante compleja. Hay tres tipos de comisiones para la renta variable estadounidense.
Precio fijo por acción de 0,005 dólares (medio céntimo) por acción negociada con un mínimo de 1 dólar y un máximo del 1% del valor de la operación. Incluye todas las comisiones de bolsa y la mayoría de las reguladoras.
Precios escalonados por acción basados en la actividad mensual de órdenes que van desde un máximo de 0,035 dólares por acción para menos de 300.000 acciones al mes hasta 0,0005 dólares por acción para más de 100.000.000 de acciones al mes, con un mínimo de 0,35 dólares por operación. No incluye las comisiones de bolsa y de regulación. Los operadores pueden obtener una rebaja en las comisiones de los creadores de las operaciones que cobran algunos centros de negociación.
Programa IBKR Lite, que ofrece operaciones gratuitas para valores cotizados en Estados Unidos. Las operaciones se dirigen para generar un pago por el flujo de órdenes, que no se comparte con el cliente.
Las siguientes comisiones se basan en el supuesto de que el cliente utiliza el sistema de tarifa fija por acción descrito en el punto 1.
Una transacción de una acción o menos (para aquellos que negocian acciones fraccionarias) genera el menor de los siguientes porcentajes: 1% del valor total de la transacción o un cargo mínimo de $1. La negociación de 1.000 acciones cuesta $5,00. (Es gratuito para los clientes de IBKR Lite).
Las mismas comisiones se aplican a las acciones OTCBB (penny), aunque los clientes deben tener un mínimo de 5.000.000 de dólares en sus cuentas para poder negociar esta clase de activos.
No se cobra ninguna comisión por tramo en la negociación de opciones. Pagará 0,65 dólares por contrato para las operaciones de opciones con una comisión mínima de 1 dólar. Las comisiones por contratos de bajo valor bajan a 0,50 dólares (prima de 0,05 a 0,10 dólares) o 0,25 dólares (prima de menos de 0,05 dólares).
La negociación de un solo contrato cuesta 1 $. La negociación de 50 contratos cuesta 32,50 $.
La negociación de una llamada cubierta de 500 acciones más 5 contratos cuesta 5,75 dólares.
Las comisiones de los fondos de inversión son del 3% del valor de la operación o de 14,95 euros para los fondos que no están en la lista de fondos sin comisiones. 4,95 euros para los fondos internacionales.
El interés del margen para los clientes Pro es del 1,55% para saldos de hasta 100.000 dólares y del 2,55% para los clientes Lite. Los saldos de margen muy grandes para los clientes Pro pagan un interés del 0,75%, que son los tipos de interés más bajos entre los corredores encuestados. El interés de los márgenes para los clientes Lite es un 1% superior al de los Pro.
Los clientes IBKR Pro con menos de 100.000 dólares en sus cuentas deben generar 10 dólares o más al mes en comisiones para evitar una tasa de inactividad. Usted paga la diferencia entre los 10 dólares y las comisiones generadas en su cuenta Pro. Los clientes Lite no pagan comisiones por inactividad.
No hay comisiones por cerrar o transferir una cuenta.
No hay comisiones por ejercicio y cesión o por reorganizaciones voluntarias.
Los clientes pueden enviar una transferencia al mes sin coste alguno; hay una comisión de 10 dólares por cada transferencia posterior enviada. No se cobra por recibir una transferencia.
Los clientes pueden enviar un cheque en papel al mes sin coste alguno; hay una comisión de 4 dólares por cada cheque posterior enviado.
Las operaciones con futuros cuestan 0,85 dólares por contrato.
96 ETFs pueden ser negociados sin comisión para los clientes en los planes de comisión fija o escalonada.
Las operaciones de renta variable asistidas por un agente tienen un coste de 30 dólares y se limitan a las operaciones de cierre. Los clientes pueden realizar operaciones a través de un corredor en vivo para grandes órdenes en bloque y para operaciones de renta fija; las comisiones varían.
Nota: como dijimos anteriormente nosotros tenemos el plan PRO y nos cobran un 1% de comisión en la compra-venta de acciones, así como una tasa de $10 de forma mensual al que hay que restarle las comisiones que hayamos generado, por ejemplo si hemos generado un total de $4,5 en comisiones, ese mes solo nos cobrarían $5,50.
Cómo gana dinero IBKR de ti y para ti
Los honorarios y las comisiones mencionados anteriormente son visibles para los clientes, pero hay otras formas en las que los corredores ganan dinero que usted no puede ver.
Intereses sobre el efectivo: Como la mayoría de los corredores, Interactive Brokers genera ingresos por intereses a partir de la diferencia entre lo que te pagan por tu efectivo inactivo y lo que ellos pueden ganar con los saldos de efectivo de los clientes. Los primeros 10.000 dólares en efectivo para los clientes con sede en Estados Unidos no ganan ningún interés. Los intereses pagados por otras monedas y valores varían y se indican en el cuadro de intereses y financiación.
Intereses sobre el efectivo: A partir de abril de 2020, los clientes de IBKR no ganan ningún interés sobre ningún saldo de efectivo.
Pago por flujo de órdenes: Bastantes corredores generan ingresos aceptando el pago de los creadores de mercado por dirigir las órdenes de acciones y opciones de sus clientes a esos centros de negociación. Esto se denomina pago por flujo de órdenes. Interactive Brokers recibió una media de menos de 0,001 céntimos por acción en concepto de pago por flujo de órdenes en acciones cotizadas en bolsa de Estados Unidos durante el tercer trimestre de 2019, que se trasladó en su práctica totalidad a los clientes en forma de descuentos en las comisiones. En el caso de las opciones, IBKR recibió una media de 0,10 dólares por contrato, sustancialmente inferior a la de la mayoría de los corredores.
Programas de préstamo de acciones: Los programas de préstamo de acciones generan ingresos para los corredores cuando las acciones mantenidas en su cuenta se prestan a otro operador o fondo de cobertura, normalmente con el fin de vender esas acciones en corto. Interactive Brokers comparte los ingresos de su programa de préstamo de acciones 50/50 con el cliente que prestó las acciones. Esto incluye las acciones canadienses a partir de 2019.
Mejora del precio: El enrutador de órdenes inteligente de IBKR busca la mejora del precio y alcanza una media de 0,43 dólares por cada 100 acciones negociadas.
Margen de cartera: Los clientes de IBKR que reúnan los requisitos necesarios pueden solicitar el margen de la cartera, que puede reducir la cantidad de margen necesaria en función del riesgo global calculado. Normalmente, el margen de la cartera funciona mejor para los clientes que operan con derivados que compensan el riesgo inherente a sus posiciones en acciones.
Amenidades de la cuenta
Los clientes cualificados pueden solicitar el margining de la cartera.
Interactive Brokers comparte los ingresos de su programa de préstamo de acciones al 50% con el cliente que ha prestado las acciones.
Hay que pasar por algunos obstáculos para ganar intereses sobre el efectivo ocioso. Los primeros 10.000 dólares de cualquier cuenta no devengan intereses. Los clientes de IB Pro con sede en EE.UU. con más de 100.000 dólares en sus cuentas reciben un 0,63% sobre su efectivo no invertido de más de 10.000 dólares. El efectivo inactivo de más de 100.000 dólares devenga un interés del 1,05%. Los clientes con cuentas más pequeñas reciben un interés proporcional al tamaño de la cuenta, por lo que una cuenta de 50.000 dólares obtendría la mitad de ese tipo. Los clientes de IBKR Lite sólo ganan un 0,05% por sus saldos de efectivo superiores a 10.000 dólares.
Los intereses se pagan automáticamente sobre los saldos de efectivo que cumplan los requisitos.
Los clientes pueden establecer una cuenta por defecto para la reinversión de los dividendos de las acciones que cumplan los requisitos.
Portfolio Analisys
El análisis de carteras es una de las áreas que Interactive Brokers ha reforzado para atraer a más inversores ocasionales. Cualquiera puede utilizar una magnífica herramienta en el Portal del Cliente para analizar sus carteras, llamada Portfolio Analyst, sea o no cliente. Además de las participaciones en IBKR, puede consolidar sus cuentas financieras externas para obtener un análisis más completo. Portfolio Analyst le permite comprobar la asignación de activos: clase de activos, geografía, sector, industria, factores ESG y otras medidas. Puede desglosar las transacciones individuales de cualquier cuenta, incluidas las externas que estén vinculadas. Una función llamada Portfolio Checker le permite evaluar la salud de su cartera comparando su rendimiento con uno de los 200 puntos de referencia globales y evaluando las medidas de riesgo. Al analizar la distribución de su clase de activos, esta herramienta desglosa los ETF y los fondos de inversión en las clases de activos y la distribución geográfica adecuadas. Los resultados analíticos se muestran en tablas y gráficos.
Todos los cálculos de saldos, márgenes y poder adquisitivo se realizan en tiempo real. También puede calcular su tasa interna de rendimiento en tiempo real.
La herramienta Tax Optimizer, propiedad de Interactive Brokers, permite al cliente establecer un método de correspondencia por defecto que se utiliza automáticamente, y anular ese método para un símbolo específico si lo desea. Para ayudar a un cliente a maximizar la eficiencia fiscal, el Optimizador de Impuestos proporciona una capacidad "what-if" para dar al cliente una vista previa de P&L para cada uno de los métodos de coincidencia.
IBKR ofrece el Diario del Operador en TWS, que es una función de toma de notas que le permite registrar y guardar notas e ideas de operaciones sobre cualquier producto. El Diario del Operador también ofrece la funcionalidad de guardar una captura de pantalla de cualquier pantalla en TWS, incluidos los gráficos, como parte de una nota. Los clientes pueden adjuntar notas a las operaciones y también configurar los gráficos para que muestren tanto las órdenes como las operaciones ejecutadas. Se trata de uno de los diarios de operaciones más completos disponibles en cualquier correduría.
Una función de Interactive Brokers actualmente en fase de prueba beta, el Impact Dashboard, está disponible en la TWS, el Portal del Cliente y la aplicación móvil, y está diseñada para ayudar a los clientes a evaluar e invertir en empresas que se alinean con sus valores. El Impact Dashboard permite a los inversores seleccionar sus criterios personales de inversión a partir de 13 valores y principios de impacto, entre los que se incluyen Aire limpio, Agua pura, Vida marina, Salud de la tierra, Seguridad del consumidor, Liderazgo ético, Igualdad de género, Igualdad racial, Inclusión LGBTQ, Transparencia de la empresa, Ciclo de vida del producto sostenible, Modelos empresariales conscientes y Trabajo justo y Comunidades prósperas. Los clientes también pueden excluir inversiones en función de 10 categorías: ensayos con animales, controversias sobre ética empresarial, gastos políticos y grupos de presión de las empresas, uso intensivo de energía, combustibles fósiles, emisiones de efecto invernadero, residuos peligrosos, uso elevado de agua, tabaco, alcohol y juegos de azar, y fabricantes de armas.
Nota: esta es una herramienta muy buena de IBKR y que solemos usar de forma mensual para ir viendo la evolución de la cartera, así como aspectos que mencionamos al principio sobre el nivel ESG de las empresas en las que invertimos.
Servicio de atención al cliente
Línea telefónica de 24 horas entre semana con servicio de devolución de llamadas
Chat en línea con un agente humano
Centro de mensajes seguro
El IBot, impulsado por la IA, dirige a los clientes a las preguntas frecuentes y los recursos en línea
Interactive Brokers tiene una larga reputación por su mediocre servicio de atención al cliente, pero han trabajado mucho en los últimos años para mejorar esta percepción. Una función estupenda que se añadió hace un par de años y que está en constante expansión es el servicio IBot de IBKR, impulsado por un motor de inteligencia artificial que responde a las preguntas formuladas en inglés sencillo. IBot está disponible en todo el sitio web y en las plataformas de negociación.
Nota: nosotros hemos intentado hacer uso una vex del teléfono gratuito pero desde España parece que no está disponible. Lo que más usamos cuando tenemos alguna duda o problema con la plataforma es el Chat que suele funcionar bastante bien aunque a veces es un poco lento en atenderte y tiene la ventaja de poder hablar con agentes en español. El centro de mensajes también sirve para incidencias y el IBot es interesante al abrir la plataforma móvil, ya que te va diciendo noticias importantes de la cartera, de los índices principales, información sobre próximos dividendos…
Seguridad
Debido a que Interactive Brokers tiene clientes de todo el mundo, se ha centrado en la seguridad durante mucho tiempo y cumple o supera los estándares de la industria. Esto incluye:
Los usuarios de la aplicación móvil pueden iniciar sesión con reconocimiento biométrico (cara o huella dactilar).
Múltiples formas de autenticación de dos factores.
IBKR Mobile Key, su propia aplicación móvil para la autenticación de dos factores que admite la verificación de huellas dactilares y PIN.
IBKR cuenta con un seguro SIPC proporcionado por Lloyd's of London. Cada cuenta está cubierta por 150 millones de dólares. Para los clientes que han recibido la protección completa de la SIPC, la póliza de Lloyd's proporciona hasta 30 millones de dólares adicionales (incluidos 900.000 dólares en efectivo), con un límite total de 150 millones de dólares.
El programa de barrido de depósitos bancarios de Interactive Brokers permite a los clientes complementar su cobertura existente de $250,000 de SIPC con $2,500,000 de seguro de la FDIC sobre saldos de efectivo elegibles.
A lo largo de 2019, no hubo violaciones de datos significativas en ninguna ubicación de IBKR reportadas por el Centro de Investigación de Robo de Identidad.
El 10 de agosto de 2020, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) anunció que había multado a Interactive Brokers LLC con 15 millones de dólares por fallos generalizados en el programa contra el blanqueo de capitales (AML) de la empresa, que persistieron durante más de cinco años. El mismo día, la Comisión de Valores y Bolsa y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas anunciaron medidas disciplinarias por las que se multó a Interactive Brokers con 11,5 millones de dólares por fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales, lo que supuso un total de más de 38 millones de dólares en multas y otras sanciones.
Interactive Brokers respondió diciendo que la empresa cooperó plenamente con los reguladores y que las importantes medidas adoptadas para ampliar y mejorar su programa se tuvieron en cuenta en los acuerdos del lunes.
Este acuerdo no afecta directamente a los inversores minoristas, pero es una importante violación de la ética empresarial. Investopedia seguirá vigilando este asunto.
Nuestro veredicto (de Investopedia).
Interactive Brokers ha hecho un gran esfuerzo para hacer su tecnología más atractiva para el mercado de masas, pero la abrumadora riqueza de herramientas todavía puede intimidar a muchos nuevos inversores. Por supuesto, esta misma riqueza de herramientas hace que la plataforma sea una de las mejores opciones para los comerciantes del día y los inversores más avanzados que pueden beneficiarse de las amplias capacidades y personalizaciones. Los operadores frecuentes estarán encantados con la gran variedad de tipos de órdenes, clases de activos globales y algoritmos de negociación que ofrece IBKR. Si se le ha quedado pequeño lo que ofrece su actual broker y quiere poner en marcha estrategias más complejas, Interactive Brokers es el siguiente paso natural.
Para el público más ocasional, el servicio de robo-asesoramiento de IBKR es una forma económica de introducirse en la plataforma. Todavía no estamos en el punto de recomendar Interactive Brokers a los inversores que compran y mantienen y a las personas que se inician en el mercado, pero las mejoras de IBKR destinadas a atraer a estos grupos están haciendo que esa decisión sea más difícil cada año.
Nota: nuestra opinión es que a nivel mundial es uno de los brokers más seguros y confiables para invertir, debido a sus años de experiencia, su regulación a nivel global en todos los lugares donde opera y porque además es una empresa cotizada en bolsa lo que la hace más transparente y con mayores garantías de seguridad, aunque eso no quita que pueda fallar en algún momento como cualquier otra gran empresa.
Hasta aquí esta review de Investopedia y en la que hemos incluido notas aclaratorias a cómo la usamos nosotros, espero que te haya aportado valor.
Disclaimer / Descargo de responsabilidad
Esta newsletter, así como todos los contenidos e información proporcionados en ella se hace a efectos puramente informativos y educativos y no constituyen ninguna recomendación de compra o venta de acciones, por lo que antes de invertir debes consultar con un asesor especializado al respecto para que se adecue a tus circunstancias personales.
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