¡Hola papás y mamás motivados de la inversión! Hoy vamos a ver como es la estrategia de inversión que vamos a aplicar durante este periodo de tiempo en el que vamos a invertir el dinero que tenemos destinado a los futuros estudios de mis hijos y de cómo vamos a intentar rentabilizarlo.
¿Por qué una rentabilidad mayor al S&P500? El S&P500 ha tenido a lo largo de su historia una rentabilidad media anualizada del 10-12% desde 1926 hasta la fecha actual. Si invertimos en un ETF por ejemplo que replique el SP500 esa sería la rentabilidad anual que podríamos esperar si lo invertimos a largo plazo. El caso es que durante los 6 años que vamos a invertir este dinero queremos que nuestro dinero crezca a mayor ritmo y por eso es que vamos a utilizar esta estrategia de inversión en IPOs de la Bolsa de Nueva York.
Después de haber visto:
¿Qué es una IPO?
¿Qué es un broker?
Y una review del broker que vamos a usar para invertir: IBKR
Ahora es el momento adecuado para hablar de la estrategia de inversión.
En primer lugar hay que aclarar que los inversores minoristas como nosotros no podemos invertir en IPOs directamente, eso está reservado a inversores institucionales, grandes bancos y empresas de inversión, fondo, etc., pero vamos a llamar así al proceso de invertir en empresas que salen a cotizar por primera vez y en el que vamos a estar preparados si se cumplen los criterios de los que vamos a hablar a continuación:
El que no podamos invertir al mismo tiempo que los inversores institucionales no significa que no podamos obtener el mismo precio que ellos. Por ejemplo, supongamos que sale a cotizar Fiverr (FVRR) la empresa que pone en contacto a freelances profesionales del arte y el diseño con el público que quiere contratar sus servicios. El precio al que los suscriptores (se acuerdan que eran las empresas que ayudaban a las empresas que querían salir a bolsa ¿verdad?, si no se acuerdan pueden ir al post en el que se habla de qué es una IPO) ofrecen las acciones de Fiverr a los grandes es de $21 pero la acción sale a cotizar el primer día a $26 y de ahí se va hasta los $44… pues bien, 3 meses más tarde su precio llega a los $21 que es dónde nosotros estamos preparados para entrar y comprar las acciones. Actualmente esas acciones de Fiverr compradas a $21 están a $164,06, es decir una revalorización de un 618%, eso es una rentabilidad anualizada de un 98,42%, muy superior al SP500 ¿no?
¿Vamos a invertir en todas las empresas que salen a cotizar? No, por supuesto. El criterio número 2 será que empezaremos a invertir en empresas consideradas de mediana capitalización, es decir que su capitalización bursátil sea mayor a 2 Billions, en nuestro caso lo haremos a partir de 3 Billions. Así que todas aquellas que no cumplan este requisito no las consideraremos.
Y el último criterio será no invertir en empresas que no sepamos bien cómo funcionan ni a qué se dedican con claridad o aquellas que lo hagan en campos muy volátiles que dependen de factores como la aprobación de medicamentos por parte de la autoridad competente.
Otro de los factores a tener en cuenta a la hora de invertir es la diversificación. Invertir en este tipo de empresas tiene un gran potencial de revalorización pero no es algo asegurado, por eso es importante distribuir la inversión en distintas empresas a lo largo de este periodo. Vamos a ver algunos ejemplos de empresas en las que hemos invertido y cómo se han revalorizado tanto al alza como a la baja durante unos 3 años aproximadamente para hacernos una idea de lo que hemos comentado hasta ahora:
SPOT (70.44%)
UBER (-10.16%)
LEVI (59.06%)
NOVA (146.52%)
FVRR (677,71%)
NET (689.87%)
PINS (182.89%)
PTON (285.83%)
CHWY (385.83%)
SPT (497.47%)
MCFE (28%)
RKT (-1.78%)
ASAN (258,57%)
Y algunas más… como ves hay mucho potencial pero también hay otras que su valor es negativo, es decir iríamos perdiendo parte de lo invertido, de ahí la importancia de diversificar.
A partir de septiembre empezaremos esta aventura en la que iremos publicando de forma semanal las IPOs que vamos a analizar y en las que vamos a invertir y también llevaremos un control mensual sobre su revalorización.
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